K의 재테크 도서관

이번 편에서는 최근 주식 투자에서 주목받고 있는 *퀀트 투자(Quantitative Investing)*에 대해 다뤄보겠습니다. ​퀀트 투자는 감정적인 판단을 배제하고, 데이터와 알고리즘을 기반으로 투자 결정을 내리는 방식입니다.1️⃣ 퀀트 투자란 무엇인가?퀀트 투자란 수학적 모델, 통계, 데이터 분석, 알고리즘을 이용해 투자 결정을 내리는 방식입니다. ​주로 대규모 데이터와 정량적 기준을 활용하여 종목을 선정하거나 매수·매도 시점을 결정합니다.​특징감정 배제일관된 투자 원칙 적용데이터 기반 투자백테스팅(과거 데이터를 이용한 전략 검증)2️⃣ 퀀트 투자 전략의 종류​1. 가치 기반 전략저평가된 주식을 선정하여 투자주요 지표: PER(주가수익비율), PBR(주가순자산비율), ROE(자기자본이익률)​2. 모..

📌 [0부터 시작하는 주식 공부] 18편 – 투자 심리와 마인드셋​투자에서 가장 중요한 요소는 바로 심리와 마인드셋입니다. ​아무리 뛰어난 분석 기술을 가지고 있어도 심리적 흔들림에 휘둘리면 성공적인 투자를 지속하기 어렵습니다. ​이번 편에서는 투자 심리와 역사적인 사례를 통해 성공적인 마인드셋을 유지하는 방법을 알아봅시다.​1️⃣ 역사 속 투자 심리 사례🌍 대공황 (1929년)미국 증시가 붕괴되면서 발생한 세계 경제 대침체과도한 주식 투기와 신용 거래가 원인​교훈: 과열된 시장에 대한 경각심과 분산 투자의 중요성​⛽ 석유파동 (1970년대)중동의 정치적 갈등으로 인해 원유 공급이 급감하며 경제 위기 발생​에너지 관련 기업은 급등했지만 다른 산업은 침체교훈: 특정 산업에 대한 과도한 의존의 위험성과 ..

📌 [0부터 시작하는 주식 공부] 17편 – 커버드콜 ETF 완전 정복ETF는 다양한 투자 전략을 손쉽게 구현할 수 있도록 도와주는 상품입니다. ​그중에서도 커버드콜 ETF는 수익성과 안정성을 동시에 추구하는 방식으로 최근 인기가 높아지고 있습니다. ​이번 편에서는 커버드콜 ETF의 정의와 작동 원리, 종류 및 주요 상품들에 대해 알아보겠습니다.1️⃣ 커버드콜(Covered Call) 전략이란?커버드콜 전략은 특정 자산을 보유한 상태에서 그 자산의 콜옵션(Call Option)을 판매하는 방식입니다.​왜 사용할까?추가적인 수익(프리미엄)을 얻기 위해약간의 상승장 또는 횡보장에서 안정적인 수익을 확보하기 위해배당과 옵션 프리미엄을 동시에 받기 위해​작동 원리1.ETF는 특정 주식을 보유합니다.2.해당 주..

주식 시장에서는 기업의 다양한 정보가 공시됩니다. 공시는 투자자들이 기업의 경영 상태와 재무 상황을 정확히 파악할 수 있도록 하는 중요한 자료입니다. ​이번 편에서는 공시의 종류와 그것이 주가에 미치는 영향을 살펴보겠습니다.1️⃣ 공시란 무엇인가?공시는 금융감독원 전자공시시스템(DART)에서 확인할 수 있으며, 기업이 일정한 시점에 필수적으로 보고해야 하는 정보입니다. 공시는 크게 정기공시, 주요사항공시, 수시공시, 조회공시, 공정공시로 구분됩니다.​정기공시 – 기업의 주기적인 보고서정기적으로 발표되는 공시는 기업의 경영 성과를 평가하는 기본 자료가 됩니다.​✅ 종류 및 주가 영향1.사업보고서 (연 1회) – 기업의 연간 실적과 재무 정보를 포함 (긍정/부정)2.분기보고서 (연 4회) – 분기별 실적과 ..

해외 주식 투자는 더 넓은 시장과 다양한 산업에 투자할 기회를 제공합니다. 하지만 해외 주식 거래는 국내 주식과는 다른 방식으로 이루어지며, 환율 변동에 따른 리스크가 수익에 큰 영향을 미칠 수 있습니다. ​이번 편에서는 ADR, 환율 리스크, 그리고 환율 헷지 ETF에 대해 알아보겠습니다.1️⃣ 해외 주식 거래 방식​ADR(미국예탁증서)란?ADR은 미국 증시에 상장된 해외 기업의 주식을 미국 투자자들이 거래할 수 있도록 만든 증서입니다.​✅ ADR 특징:미국 달러로 거래미국 증시의 규제를 따름배당금도 미국 달러로 지급​ADR 예시:삼성전자 ADR (SSNLF)알리바바 (BABA)텐센트 (TCEHY)​2️⃣ 환율 변동과 투자 수익​환율이 수익에 미치는 영향해외 주식 투자는 환율 변동에 따라 실제 수익이 ..

주식 투자에서 수익을 얻었다면 반드시 세금 문제도 함께 고려해야 합니다. ​오늘은 국내와 해외 주식에서 발생한 수익에 대해 내야 하는 양도소득세와 종합소득세에 대해 알아보고, 절세할 수 있는 방법까지 정리하겠습니다.1️⃣ 양도소득세란?양도소득세 기본 개념양도소득세는 주식을 매도해 발생한 차익에 대해 부과되는 세금입니다.​국내 주식 양도소득세대상: 코스피, 코스닥 종목 중 연간 5000만원 이상의 금융투자 소득을 얻은 자세율: 양도차익의 22% (지방소득세 포함 시 22%)신고 기간: 다음 해 5월 종합소득세 신고 시 제출​​해외 주식 양도소득세대상: 모든 해외 주식 매매 차익세율: 양도차익의 22% (지방소득세 포함 시 22%)기본 공제: 연간 250만 원까지 비과세신고 기간: 다음 해 5월 종합소득세 ..

주식 투자를 할 때 차트 분석은 중요한 역할을 합니다. 그중 보조지표는 주가의 흐름과 매수·매도 신호를 판단하는 데 큰 도움을 줍니다. ​이번 편에서는 대표적인 보조지표인 MACD와 RSI에 대해 쉽게 정리하겠습니다.1️⃣ 보조지표란 무엇인가?보조지표는 가격, 거래량, 시간 등을 수치화하여 시각적으로 표현해주는 지표입니다. 단순한 가격 흐름만으로는 파악하기 힘든 주가의 방향성과 과매수·과매도 여부를 판단하는 데 사용됩니다.2️⃣ MACD (Moving Average Convergence Divergence)​📌 MACD란?MACD는 단기 이동평균선과 장기 이동평균선의 차이를 통해 주가의 추세 전환 신호를 알려주는 지표입니다.​구성 요소:MACD선: 단기(12일) 이동평균선 - 장기(26일) 이동평균선시..

📌 [0부터 시작하는 주식 공부] 12편 – 배당주 투자와 배당 성장주​주식 투자에서 안정적인 수익을 추구하는 방법 중 하나가 바로 배당주 투자입니다. 오늘은 배당주와 배당 성장주에 대해 쉽게 정리해보겠습니다.1️⃣ 배당주란 무엇인가?📌 배당주의 기본 개념배당주는 기업이 벌어들인 이익 중 일부를 주주들에게 배당금 형태로 지급하는 주식을 말합니다. 주로 안정적인 수익을 원하는 투자자들에게 인기가 많습니다.​배당주의 특징정기적인 현금 흐름 제공경기 불황에도 상대적으로 안정적인 투자장기 보유 시 복리 효과 기대 가능​✅ 예시:국내: 삼성전자, KT&G해외: 코카콜라, 존슨앤드존슨2️⃣ 배당 성장주란 무엇인가?​📌 배당 성장주의 기본 개념배당 성장주는 배당금을 매년 꾸준히 인상하는 기업의 주식을 의미합니다..

주식시장은 항상 상승하지 않습니다. 때로는 하락장이 찾아오고, 이때 수익을 낼 수 있는 전략이 바로 공매도와 레버리지 투자입니다. ​오늘은 이 두 가지 방법을 쉽게 정리해보겠습니다.1️⃣ 공매도(Short Selling)란 무엇인가?​📌 공매도의 기본 개념공매도는 주가가 하락할 때 수익을 내는 투자 방식입니다. ​투자자는 주식을 빌려서 시장에서 판 후, 나중에 주가가 더 낮아지면 다시 사서 갚고 차익을 얻습니다.​💡 공매도의 흐름1.증권사에서 주식을 빌림2.빌린 주식을 현재 시장 가격에 판매3.주가가 하락하면 낮은 가격에 다시 매수4.매수한 주식을 증권사에 돌려줌5.차익(판매가 – 매수가)을 수익으로 얻음​✅ 예시:현재 A기업 주가: 10만 원공매도로 10만 원에 판매이후 주가가 7만 원으로 하락 →..

주식 시장은 단순히 기업 실적만으로 움직이는 것이 아닙니다. ​금리, 물가, 실업률과 같은 경제지표가 시장 전체에 영향을 주기 때문에, 지표들을 이해하는 것이 중요합니다. ​오늘은 주식 투자에 꼭 알아야할 기본적인 경제지표와 주가에 어떤 영향을 미치는지 살펴보겠습니다.1️⃣ 금리 (Interest Rate) – 돈의 가격이 변하면 주가도 움직인다!​📌 금리란?금리는 쉽게 말해 돈을 빌리는 데 드는 비용입니다. 중앙은행(미국 연준, 한국은행 등)이 금리를 조절하면 경제 전체에 큰 영향을 미칩니다.​✔ 기준금리: 중앙은행이 시중은행에 적용하는 기본 금리✔ 시장금리 (국채금리): 국채(예: 미국 10년물 국채)의 금리로, 투자자들이 중요하게 보는 지표​🔍 금리가 주식시장에 미치는 영향금리 변화주식시장 영향..